如何才能守出一只賺錢的基金?3年期287只股基收益TOP 10

來源:互聯網 2022-04-02 15:15中投網 A-A+

  一季度行情收官,基民資產大縮水成了大概率事件。短期來看,年內基金“賺錢效應”大大減弱是不爭的事實,拉長周期,股票型基金的賺能力又是如何呢?

  據機構統計運作期限滿3年的287只股票型基金中,前9名收益率都超過200%,最高的收益率高達242.86%,而為基民賺錢最多的基金高達97億元。

  三年周期,股票型基金收益率誰最強?

  隨著一季度行情的收官,公募基金一季度運行情況也一一呈現。受一季度市場震蕩調整影響,權益類基金出現較為明顯的回撤。多位明星基金經理在管產品年內業績同樣難言樂觀,耳熟能詳的名將們一季度產品跌幅超20%的不在少數。

  拉長周期,以三年為周期股票型基金為基民實際賺取收益的能力又是如何呢?

  根據濟安金信基金評價中心的數據,統計區間內,截至2022年3月31日,運作期限滿3年的股票型基金有287只,收益率排名TOP10的前9名收益率都超過200%,工銀瑞信生態環境行業股票以242.86%的收益率獲得第1名,華夏能源革新股票三年盈利在TOP10中盈利最多,高達97億元。

  以同期回報率來看,冠軍是工銀瑞信生態環境行業股票(份額合并,下同)三年收益率242.86%,近三年為基民盈利20.09億元,規模為57.9億元;亞軍為匯豐晉信智造先鋒股票,三年收益率237.66%,盈利28.97億元,規模為40.49億元;季軍是匯豐晉信低碳先鋒股票,三年收益率222.54%,盈利56.84億元,規模為114.7億元。

  第四至十名分別是:廣發高端制造股票,三年收益率218.92%,盈利57.15億元;申萬菱信智能驅動股票,三年收益率218.31%,盈利3.15億元;華夏能源革新股票,三年收益率215.86%,盈利97億元;泰達宏利轉型機遇股票,三年收益率214.37%,盈利2.78億元;工銀瑞信戰略轉型主題股票,三年收益率207.06%,盈利28.31億元;鵬華環保產業股票,三年收益率201.57%,盈利10.85億元;紅土創新新科技股票,三年收益率195.62%,盈利1.86億元。

  濟安金信基金評價中心歸納了TOP10的具體特征:

  首先,整體收益率高,前9名都超過200%,且三年都實現盈利。

  第二,利潤規模連續三年逐年增加的比例高,共有7只,分別為工銀瑞信生態環境行業股票、匯豐晉信低碳先鋒股票、廣發高端制造股票、華夏能源革新股票、泰達宏利轉型機遇股票、鵬華環保產業股票、紅土創新新科技股票。此外,這7只基金中規模超100億元的有3只,分別為匯豐晉信低碳先鋒股票,收益率222.54%,三年盈利56.84億元;廣發高端制造股票,收益率218.92%,三年盈利57.15億元;華夏能源革新股票,收益率215.86%,三年盈利97億元。值得一提的是這三只基金的盈利總額也排進了盈利規模的TOP10,而且三只規模較大的基金盈利逐年增加,表現穩定且越來越好。

  第三,規模在50至100億元的有2只,分別是泰達宏利轉型機遇股票和工銀瑞信生態環境行業股票。

  第四,低于10億的2只,分別是申萬菱信智能驅動股票和紅土創新新科技股票。是TOP中“小而美”的代表。其中,紅土創新新科技股票利潤規模連續三年逐年增長。

  基民持有體驗待改善

  數據顯示,今年一季度滬指累計下跌10.65%,深指累計下跌18.44%,創業板指累計下跌19.96%,科創50累計跌幅達21.97%。而在市場的震蕩中,由于前期抱團股的劇烈調整,明星基金經理旗下產品也集體“啞火”。

  例如,今年以來,曲揚旗下8只基金凈值跌幅超20%;傅鵬博管理的睿遠成長價值混合A虧損25%;蔡嵩松管理的諾安創新驅動混合A、諾安和鑫靈活配置混合與諾安成長混合年內凈值跌幅均超過20%;景順長城劉彥春、楊銳文,興證全球謝治宇旗下各有5只、9只與4只基金凈值跌幅超20%;張坤旗下的易方達藍籌精選混合、易方達優質企業三年持有混合凈值跌幅接近20%;銀華基金李曉星旗下銀華中小盤混合凈值跌幅超20%。此外,陸彬、歸凱、朱少醒、葛蘭等多位明星基金經理旗下權益產品凈值跌幅超10%。

  上述背景下,不少投資者此前賺取的收益更大幅縮水。“好發不好做”的權益基金給盲目買進和未及時止盈的投資者上了生動而深刻的一課。

  不過,拉長周期來看,公開數據顯示,從1998年起,公募基金從無到有,已累計為持有人創造了接近6萬億元回報。

  雖然,從數據上看,公募基金的確為持有人帶來了不菲的收益,但是也有不少投資者表示并沒有賺到錢。值得一提的是,“基金賺錢,基民不賺錢”一直是基民的煩惱之一,這背后固然有追漲殺跌、頻繁交易、持有期過短等問題,但長期以來,缺乏從基民體驗的視角對基金進行評價也是不容忽視的一大因素。

  對于普通投資者,投資基金并非為了追求極致的高收益并承擔高風險,其終極需求更應該是:收益尚可、體驗突出、風格穩定。

  有業內人士就強調,基金經理只關注創造漂亮的業績曲線,不關注投資者賺沒賺到錢;饍糁翟鲩L率可能很高,但期間的波動很大,投資者拿不住,沒賺到錢。從這個角度講,國內的基金評價機構需要思考,如何從基民收益的角度評價基金,更好地適應國內的基金行業生態。

  進一步而言,一方面,通過基民視角的評價體系挑選出能提高基民獲得感的基金,讓基民拿得住基金、賺到該賺的錢;另一方面,引導銷售機構和基金公司從過往只關注基金業績,向關注客戶實際盈利及投資體驗方面實現轉變。

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